シナリオとして、35歳からの資産形成ロードマップで、新NISAと保険を活用した60歳までの賢い資産運用戦略を考えてみました。前提として、現時点で500万円の貯金があるとします。 本内容はあくまでもシナリオであり、内容自体を推奨するものではないこと、予…

株価は非常に多くの要因に影響されるため、「気温上昇＝株価上昇」という単純な図式が成り立つわけではないことをご留意ください。あくまで、気温上昇が特定の産業や企業に与える影響と、それに伴う株価変動の可能性について考察します。 一般的に、気温が上…

iDeCo＋（中小事業主掛金納付制度）は、従業員の方が個人で加入しているiDeCo（個人型確定拠出年金）に、事業主（会社）が掛金を上乗せして拠出できる制度です。2018年5月からスタートしました。 一言で言えば、「従業員の老後資産形成を会社がサポートし、…

60代以降の不動産賃貸は、若年層とは異なるいくつかの注意点があります。特に、家族の有無によって対策も変わってきます。それぞれのケースにおけるポイントを以下に示します。 共通の注意点と対策（家族の有無にかかわらず） まず、家族がいる・いないにか…

一人で老後を過ごすことを前提とした人生設計は、経済面・健康面・住まい・社会的孤立の対策など、総合的な視点が必要です。ここでは、40代・50代・60代の各世代別に分けて、将来に備えるための具体的な注意点と対策を説明します。 一人で老後を過ごす際の全…

80代は、これまで培ってこられた経験と知恵を存分に活かし、ご自身のペースで人生を楽しむことができる貴重な時期です。この時期をより良く過ごすためには、経済的な安定はもちろんのこと、健康の維持、社会とのつながり、そして精神的な充足が非常に重要に…

いきなりですが、サラリーマンの所得税の基礎控除がどのくらいか知ってますでしょうか。 基礎控除とは、所得税の計算をする際に、所得から一律に差し引かれる金額のことです。納税者の所得金額にかかわらず適用される基本的な控除で、「誰でも受けられる控除…

「過払い金」とは、消費者金融やクレジットカード会社などの貸金業者が、法律で定められた上限金利を超えて徴収していた利息のことです。 かつて、日本では「利息制限法」と「出資法」という2つの法律で金利の上限が定められていました。 利息制限法： 借入…

日本の最近の墓事情は、社会の変化に伴い大きく多様化しています。少子高齢化、核家族化、価値観の変化などが背景にあり、従来の「家墓（先祖代々墓）」を維持するのが困難になったり、新しい供養の形を求める人が増えています。 以下に、最近の墓事情を詳細…

共働き世帯で遺族年金を受給する場合、通常のケースとは異なる注意点がいくつかあります。以下で日本の遺族年金の簡単な概要、その後、注意点を示します。 遺族基礎年金 - 国民年金に加入していた人が亡くなった場合に、主に子のある配偶者または子に支給さ…

サラリーマンであれば、ボーナスは、日々の努力が実を結んだ大切な報酬です。単に使い切ってしまうのではなく、このまとまった資金を賢く活用することで、現在の生活の質を高め、将来の不安を軽減し、さらには資産を増やすことも可能です。下記にライフプラ…

私たちの生活に深く根ざしている「クレジットカード」について、一歩踏み込んだ、未来を見据えた視点からその有効活用法を解説します。単なる決済手段としてではなく、いかにしてあなたの資産形成、そして人生設計に貢献させるか。 クレジットカードは「未来…

株主優待は、企業が株主に対して、配当金とは別に自社製品やサービス、金券などを贈呈する制度です。特に日本の企業に多く見られ、その内容も多岐にわたります。 生活防衛や物価高騰が懸念される現代において、株主優待を賢く活用することは、家計の負担を軽…

不動産売却時には、税金や法律など、多岐にわたる専門知識が必要となります。ここでは、税金及び不動産の視点から、不動産売却時に特に注意すべき事項を下記に示します。 不動産売却時の税務対策 不動産売却における税金は、その種類と計算方法が多岐にわた…